單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,個(gè)人理財(cái),主編 陳飛飛 郭山,項(xiàng)目一 認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃,任務(wù)一 認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái),任務(wù)二 認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃,任務(wù)一 認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái),理財(cái)視角中的人生,個(gè)人理財(cái)?shù)谋举|(zhì),個(gè)人理財(cái)動(dòng)機(jī),個(gè)人理財(cái)目標(biāo),制定和實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)目標(biāo),理財(cái)視角中的人生,無(wú)限的欲望,有限的資源,生命滿足感,個(gè)人理財(cái)?shù)谋举|(zhì),個(gè)人理財(cái)?shù)暮x,注意不同理財(cái)主體的區(qū)別,個(gè)人理財(cái)?shù)哪康?為未來(lái)的生活做好準(zhǔn)備,個(gè)人理財(cái)動(dòng)機(jī),理性動(dòng)機(jī),獲得收益、資金流動(dòng)、防范風(fēng)險(xiǎn)、融資便利,感性動(dòng)機(jī),被他人贊美、被社會(huì)承認(rèn)、自我滿足,個(gè)人理財(cái)目標(biāo),財(cái)務(wù)安全,判斷的角度（P.9）,投資資產(chǎn)的安全度,財(cái)務(wù)安全度=投資性資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)值/投資性資產(chǎn)原值,100%,財(cái)務(wù)自由,財(cái)務(wù),自由,度=投資性,收入（非工資收入）,/,日常消費(fèi)支出,100%,制定和實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)目標(biāo),理財(cái)目標(biāo)類型,長(zhǎng)期、中期、短期,理財(cái)目標(biāo)的制定原則,現(xiàn)實(shí)性、具體化、時(shí)間表、行為導(dǎo)向（可行性）,任務(wù)二 認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的具體目標(biāo),生,命周期理論,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的工作流程,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述,定義,在對(duì)個(gè)人收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和整理的基礎(chǔ)上，根據(jù)個(gè)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好和承愛能力，結(jié)合預(yù)定目標(biāo)運(yùn)用諸如儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、證券、外匯、收藏、住房投資等多種手段管理資產(chǎn)和負(fù)債，合理安排資金，從而在個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)可接受的范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值的最大化的過(guò)程。

內(nèi)容,現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi),支出,規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的具體目標(biāo),必要的資產(chǎn)流動(dòng)性,合理的消費(fèi)支出,實(shí)現(xiàn)教育期望,完備的風(fēng)險(xiǎn)保障,積累財(cái)富,合理的納稅安排,安享晚年,有效的財(cái)產(chǎn)分配與傳承,生命周期理論,生命周期理論概述,生命周期理論與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃,青年單身期、家庭形成期、家庭成長(zhǎng)期、家庭成熟期、退休養(yǎng)老期影響個(gè)人理財(cái)決策的因素,健康狀況、家庭問題、護(hù)理保險(xiǎn)、對(duì)投資的看法個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的工作流程,建立客戶關(guān)系,收集客戶信息,分析客戶財(cái)務(wù)狀況,制訂理財(cái)方案,執(zhí)行理財(cái)方案,持續(xù)理財(cái)服務(wù),。